Bagi Anda yang masih pemula dalam pelaburan terutamanya dalam dunia saham atau pasaran modal, sudah tentu banyak perkara yang perlu dipelajari.
Anda perlu tahu bahawa dalam pasaran modal Malaysia terdapat beberapa instrumen pelaburan yang ditawarkan, termasuk ETF.
Jika dibandingkan dengan pelaburan lain, pelaburan dalam pasaran modal telah terbukti memberikan faedah yang besar.
Okay, dalam artikel kali ini, kita akan membincangkan secara mendalam tentang ETF yang merupakan salah satu produk yang ditawarkan oleh Bursa Malaysia.
Apa Itu ETF?
ETF bermaksud Exchange Traded Funds. ETF (Dana Dagangan Bursa) ialah dana pelaburan terbuka yang didaftarkan dan boleh didagangkan di bursa saham (Bursa Malaysia).
Dalam kes ini, ETF menggabungkan ciri-ciri dana indeks serta saham. Kecairan dalam ETF ini menerangkan kecairan yang berlaku dalam kumpulan saham asas.
Jenis Jenis ETF (Dana Dagangan Bursa)
Secara amnnya, terdapat 4 jenis ETF di Bursa Malaysia, iaitu seperti berikut:
1. ETF Ekuiti
- FTSE Bursa Malaysia KLCI ETF (0820EA)
- Principal FTSE ASEAN 40 Malaysia ETF (0822EA)
- Principal FTSE China 50 ETF (0823EA)
- TradePlus S&P New China Tracker (0829EB & 0829EA)
- TradePlus DWA Malaysia Momentum Tracker
- TradePlus MSCI Asia Ex Japan Reits Tracker
- MyETF Dow Jones U.S. Titans 50 (0827EA)
- MyETF Dow Jones Islamic Market Malaysia Titan 25 (0821EA)
- MyETF MSCI Malaysia Islamic Dividend (0824EA)
- MYETF MSCI South East Asia Islamic Dividend (0825EA)
- VP-DJ Shariah China A-Shares 100 ETF
2. ETF Pendapatan Tetap
- ABF Malaysia Bond Index Fund (0800EA)
3. ETF Komoditi
- TradePlus Shariah Gold Tracker (0828EA)
4. ETF Berleveraj dan Songsang
- Kenanga KLCI Daily 2x Leveraged ETF (0834EA)
- Kenanga KLCI Daily (-1x) Inverse ETF (0835EA)
- TradePlus HSCEI Daily (2x) Leveraged Tracker (0832EA)
- TradePlus HSCEI Daily (-1x) Inverse Tracker (0833EA)
- TradePlus NYSE FANG+ Daily (2x) Leveraged Tracker (0830EA)
- TradePlus NYSE FANG+ Daily (-1x) Inverse Tracker
Mekanisme ETF di Bursa Malaysia
Seperti yang dibincangkan sebelum ini, Dana Dagangan Bursa ini merupakan salah satu instrumen pelaburan yang didagangkan di Bursa Malaysia.
Anda perlu tahu bahawa, dengan menggunakan ETF ini, pelabur akan dapat memperoleh pendedahan daripada rantau geografi, industri atau sektor, komoditi atau gaya pelaburan tertentu seperti pertumbuhan atau nilai.
Dalam kes ini, untuk menentukan pendedahannya, pelabur perlu melihat aspek penanda aras asas atau aset yang dipegang dalam Dana Dagangan Bursa.
Contohnya, Dana Dagangan Bursa syariah pertama di Asia iaitu MyETF- Dow Jones Islamic Market Malaysia Titans 25 (myETF-DJIM25).
Dana Dagangan Bursa ini didagangkan di Bursa Malaysia dan menjejaki Indeks Dow Jones Islamic Market Malaysia Titans 25.
Ini, sudah tentu, menunjukkan bahawa myETF-DJIM25 mempunyai saham dalam 25 syarikat utama yang mematuhi undang-undang syariah di Malaysia.
Kelebihan Melabur Dana Dagangan Bursa
Sudah tentu, setiap instrumen pelaburan mempunyai kelebihannya, termasuk Dana Dagangan Bursa.
Terdapat beberapa kelebihan yang wujud dalam instrumen pelaburan Dana Dagangan Bursa, iaitu seperti berikut:
1. Keanekaragaman
Seperti yang dijelaskan dalam contoh di atas, Dana Dagangan Bursa ini pada dasarnya tidak sama dengan saham individu.
Dalam Dana Dagangan Bursa ini terdapat pelbagai jenis sekuriti tertentu, seperti ekuiti, pendapatan tetap, dan sebagainya bergantung kepada jenisnya.
Daripada membeli atau memegang beberapa saham atau bon daripada beberapa syarikat, pelabur boleh menggunakan Dana Dagangan Bursa untuk pendedahan kepada pelbagai kumpulan produk pelaburan.
2. Keberkesanan Kos
Kelebihan kedua yang dimiliki oleh ETF ialah keberkesanan kosnya. Anda perlu tahu bahawa kos pengurusan tahunan instrumen pelaburan ini adalah lebih rendah jika dibandingkan dengan unit amanah.
Ini sudah tentu menjadikan Dana Dagangan Bursa sebagai instrumen pelaburan yang lebih menjimatkan untuk dibeli dan juga dipegang dalam jangka masa panjang.
3. Mudah Diniagakan
Anda perlu tahu bahawa Dana Dagangan Bursa ini adalah instrumen pelaburan yang telah didaftarkan di Pasaran Utama Bursa Malaysia.
Ini sama seperti saham, pembelian dan penjualan unit ETF boleh dilakukan berdasarkan harga pasaran semasa dalam satu transaksi.
Dengan teknologi yang semakin canggih, Dana Dagangan Bursa juga boleh didagangkan dalam talian menggunakan aplikasi atau melalui broker saham.
4. Ketelusan
Inilah kelebihan yang semua orang harapkan. Ya, sudah tentu semua orang mahukan ketelusan dalam pengurusan dana yang mereka ada.
Dalam kes ini, pelabur akan mengetahui dengan pasti saham atau aset asas dalam Dana Dagangan Bursa.
Untuk mengetahui, Anda boleh melawati laman web ETF yang disediakan oleh pengurus. Di laman web, senarai konstituen ETF akan dikemas kini setiap hari.
Cara Memilih Produk ETF yang Betul
Sekiranya Anda berminat untuk melabur dalam instrumen pelaburan ETF ini, Anda perlu memberi perhatian kepada beberapa perkara dalam memilih ETF yang betul, iaitu seperti berikut:
1. Menentukan Strategi Pelaburan
Anda perlu tahu bahawa menentukan strategi pelaburan sebelum membeli ETF adalah sangat penting.
Strategi pelaburan ini termasuk, apakah matlamat Anda untuk melabur, berapa lama tempoh pelaburan yang Anda lakukan, apakah sasaran keuntungan yang dijangkakan, dan sebagainya.
Dalam kes ini, Anda mesti menerangkan strategi pelaburan yang akan Anda lakukan. Sebagai contoh, tujuan pelaburan Anda adalah untuk persediaan untuk bersara.
Tempoh pelaburan adalah 20 tahun pada umur 55 tahun (kini 35 tahun). Anda adalah jenis pelabur yang agresif.
Sasaran keuntungan yang dijangkakan ialah 15% atau lebih. Dengan cara ini, Anda akan boleh mendapatkan produk ETF yang sesuai dengan keperluan Anda.
2. Kenali dan Fahami Produk ETF
Selepas Anda selesai membuat strategi pelaburan Anda, langkah seterusnya ialah mempelajari tentang pelbagai jenis ETF yang terdapat di Bursa Malaysia.
Kenali dan fahami setiap jenis ETF supaya Anda boleh mendapatkan produk yang sesuai dengan strategi pelaburan yang telah Anda buat.
Ketahui tentang indeks penanda aras, aset asas, pengurusan pasif atau aktif dan ciri-ciri lain kepada kos yang terlibat.
Adalah lebih baik jika Anda membaca prospektus dan juga fund fact sheet sebelum Anda membuat keputusan untuk membeli.
3. Pilih Broker yang Tepat
Anda perlu tahu bahawa setiap broker mempunyai yuran dan syarat prestasi yang berbeza. Oleh itu adalah sangat penting untuk memilih broker (pengurus dana) yang terbaik.
Di Malaysia, terdapat beberapa pengurus dana ETF di Bursa Malaysia yang boleh Anda pilih, iaitu seperti berikut:
- Affin Hwang Asset Management
- AmFunds Management Berhad
- Principal Asset Management Berhad
- i-VCAP Management Sdn Bhd
- Value Partners Asset Management Malaysia Sdn Bhd
- Kenanga Investors Bhd