Apa Itu Unit Trust Malaysia? Cara Berfungsi, Syarikat Rasmi

Apa Itu Unit Trust Malaysia? Cara Berfungsi, Syarikat Rasmi

Zaman semakin berkembang dan maju, semua bidang mengalami perkembangan termasuk dalam dunia kewangan dan pelaburan.

Di Malaysia hari ini terdapat banyak institusi kewangan yang menawarkan pelbagai jenis produk pelaburan, salah satunya ialah unit trust atau unit amanah.

Kita sering mendengar tentang salah satu instrumen pelaburan ini, tetapi masih ramai orang di Malaysia yang tidak tahu apa itu unit trust? Apa itu unit trust consultant? Apa itu unit trust Public Mutual? Apa itu unit trust CIMB? dan sebagainya.

Okey, jangan risau, kita akan bincang secara terperinci dalam artikel ini, bermula dari apa itu unit amanah hingga ke senarai rasmi Unit Trust Management Company (UTMC) di Malaysia.

Apa Maksud Unit Trust (Unit Amanah)?

apa itu unit trust malaysia

Apa itu unit trust?

Unit trust atau unit amanah ialah instrumen pelaburan kolektif yang mengumpul dana pelabur (duit orang ramai) ke dalam dana amanah yang diuruskan oleh UTMC (Unit Trust Management Company) atau Syarikat Pengurusan Unit Amanah.

Wang pelabur ini sudah tentu akan diurus dan dilaburkan oleh pengurus dana yang bernaung di bawah UTMC yang telah diluluskan oleh FIMM (Federation of Investment Managers Malaysia), dipantau oleh Suruhanjaya Sekuriti (SC) Malaysia, dibenarkan operasi oleh Bank Negara Malaysia dan Kementerian Kewangan Malaysia.

Dengan erti kata lain, Anda akan melantik pengurus dana profesional yang bernaung di bawah UTMC dan Anda bukan melabur ke dalam syarikat pengurus dana profesional tersebut.

Cara Unit Trust Berfungsi

Konsep mudah unit trust atau unit amanah berfungsi, iaitu:

kita meminta orang lain untuk menguruskan dan juga melaburkan wang kita. Anda hanya perlu memberi kepercayaan kepada pengurus pelaburan untuk mengembangkan wang yang Anda miliki.

Maksudnya, apabila Anda telah melaburkan sebahagian wang anda ke dalam unit trust, Anda sebenarnya telah melantik pengurus dana profesional dan bertauliah untuk menguruskan wang Anda.

Mereka akan menguruskan wang Anda dengan membeli saham di syarikat yang berpotensi memberi manfaat kepada Anda dalam bentuk dividen atau kenaikan harga unit.

Pada asasnya unit trust ini mempunyai konsep yang sama dengan ASB, tetapi kedua-duanya berbeza. ASB ini sememangnya juga sejenis dana unit trust.

Bezanya keuntungan ASB dalam bentuk dividen dan bonus, manakala keuntungan unit trust atau unit amanah melalui dividen dan kenaikan harga unit dana.

Oleh itu, bagi Anda yang ingin melabur dalam saham tetapi tidak mempunyai pengetahuan asas dan keupayaan teknikal untuk membeli dan menjual saham, unit trust adalah pilihan terbaik.

Kenapa Melabur di Unit Amanah?

Ini adalah soalan yang sering ditanya oleh mereka yang belum melabur di unit amanah atau amanah saham dan ingin mencuba melabur di unit trust.

Salah satu sebab Anda melabur dalam unit amanah adalah kerana modal permulaan yang sangat kecil. Oleh itu, kebanyakan rakyat Malaysia mampu untuk melabur di unit amanah.

Di samping itu, pelabur juga akan dapat mempelbagaikan atau diversify pelaburan mereka kepada beberapa aset yang berbeza.

Unit trust juga merupakan salah satu instrumen pelaburan yang sangat liquid. Oleh itu, Anda boleh menjual semula semua unit dana pelaburan Anda dalam masa yang cepat.

Macam Mana Pelabur Untung dengan Unit Amanah?

Soalan ini juga sering ditanya oleh ramai orang. Seperti yang dijelaskan sebelum ini bahawa Anda akan mendapat manfaat atau untung daripada kenaikan harga unit dana dan dividen.

Sudah tentu ini berbeza dengan ASB, faedah atau keuntungan yang Anda perolehi daripada ASB adalah dalam bentuk dividen dan bonus.

Anda perlu ingat bahawa jika Anda membuat pelaburan unit trust, Anda tidak akan selalu mendapat keuntungan. Dalam kes ini, Anda juga boleh mengalami kerugian jika unit dana Anda turun kurang daripada harga belian.

Naik turunnya harga yang berlaku di unit trust tentunya bergantung kepada beberapa faktor seperti keadaan ekonomi semasa, kadar interest, kadar tukaran matawang, kecakapan ahli korporat yang menguruskan aset pelabur dan sebagainya.

Dimana Wang Kita akan Dilaburkan?

Secara amnya, pelaburan dalam unit trust yang diuruskan oleh pengurus dana yang bernaung di bawah UTMC, dana akan dilaburkan dalam aset-aset berikut:

  • Ekuiti
  • Tunai
  • Bond atau sukuk
  • Hartanah
  • Komoditi

Apa Itu Unit Trust Consultant?

apa itu unit trust consultant

Unit trust consultant (UTC) atau perunding unit amanah ialah orang yang bertanggungjawab membawa pelaburan yang datang daripada ramai orang kepada syarikat unit trust (UTMC).

NomborTugas Unit Trust Consultant
1Membantu bakal pelabur dalam mencapai objektif kewangan mereka. 
2Membantu dan mendidik bakal pelabur mengenai perancangan kewangan dan persaraan. 
3Memberi khidmat nasihat kepada pelabur mengenai strategi pelaburan yang baik dan meningkatkan kualiti perkhidmatan selepas pelaburan. 
4Mengenalpasti serta membawa masuk pelaburan ke unit amanah daripada UTMC tertentu.

Sebagai seorang unit trust consultant, sudah tentu mesti mempunyai lesen sebagai unit trust consultant yang sah dan belum tamat tempoh yang dikeluarkan secara rasmi oleh FIMM.

Anda perlu tahu bahawa lesen ini mesti diperbaharui setiap tahun dengan memperoleh mata yang mencukupi yang boleh diperolehi melalui kursus yang diadakan.

Untuk mendapatkan lesen ini seorang UTC mesti mengambil peperiksaan khas yang diadakan oleh FIMM. Sebelum itu, UTC juga perlu memilih UTMC yang mana dia akan pilih sebagai rakan kongsi untuk menjual skim unit amanah.

Selepas lulus peperiksaan dan berjaya mendapatkan kad kuasa, seorang UTC kemudiannya mempunyai hak untuk memasarkan atau menjual pelbagai produk unit amanah daripada syarikat rakan kongsi dimana dia bernaung (UTMC).

Anda perlu tahu bahawa setiap UTC mempunyai nombor kod UTC masing-masing yang disenaraikan atau tertera dalam lesen yang dikeluarkan oleh FIMM.

Dan menjadi satu kewajipan bagi seorang UTC untuk menunjukkan kad kuasa ini kepada setiap bakal pelabur atau pelanggan yang dijumpainya pada bila-bila masa.

Sebelum mengambil atau menduduki peperiksaan, seorang UTC wajib mengikuti kursus yang dijalankan oleh pihak UTMC yang akan menjadi rakan kongsinya.

Kursus ini tentunya bertujuan sebagai persediaan menghadapi peperiksaan yang akan dijalankan oleh UTC dan yang paling penting untuk kefahaman tentang unit amanah, panduan pemasaran dan akta yang terlibat dengan penjualan unit amanah saham di Malaysia.

Senarai Unit Trust Funds dan Syarikat Pengurusan Unit Amanah (UTMC)

senarai unit trust funds dan syarikat pengurusan unit amanah utmc rasmi di malaysia

Seiring dengan peredaran zaman, produk atau instrumen pelaburan mempunyai banyak jenis, salah satunya adalah unit trust funds atau unit amanah yang ditawarkan oleh UTMC (Syarikat Pengurusan Unit Amanah).

Dalam kes ini, Anda mesti mengetahui senarai unit amanah dan Syarikat Pengurusan Unit Amanah rasmi di Malaysia, supaya Anda boleh mengelakkan UT dan UTMC yang boleh membahayakan Anda.

Berikut ialah senarai lengkap 746 unit trust funds dan 41 UTMC (Unit Trust Management Company) atau Syarikat Pengurusan Unit Amanah rasmi di Malaysia (Anda boleh melihat senarai ini dalam fail PDF di bawah, diperoleh daripada SC (Suruhanjaya Sekuriti Malaysia):

Senarai Syarikat Pengurusan Unit Amanah (UTMC) Rasmi di Malaysia

Berikut ialah senarai beberapa UTMC (Unit Trust Management Company) atau Syarikat Pengurusan Unit Amanah rasmi di Malaysia yang diperoleh daripada SC (Securities Commission Malaysia):

NomborNama Syarikat Pengurusan Unit AmanahAddressPhone Number
1Abrdn Islamic Malaysia Sdn. BhdSuite 25.3, Level 25, Menara IMC No. 8, Jalan Ismail, 50250, Kuala Lumpur03-2053 3800
2Affin Hwang Asset Management BhdGround Floor, Menara Boustead 69, Jalan Raja Chulan, 50200, Kuala Lumpur03-2116 6000 / 03-2116 6100
3AIIMAN Asset Management Sdn. Bhd.14th Floor, Menara Boustead 69, Jalan Raja Chulan, 50200, Kuala Lumpur03-2116 6156 / 03-2116 6150
4Amanah Saham Nasional BerhadTingkat 25, Menara PNB 201 A, Jalan Tun Razak, 50400, Kuala Lumpur03-2050 5100 / 03-2161 0588
5Amanah Saham Sarawak BerhadLot 357, Section 5 KTLD, Jalan Satok, 93400 Kuching, Sarawak082-231 433 / 082-231 434
6AmanahRaya Investment Management Sdn BhdLevel 7 & 8, Wisma Amanah Raya No. 2, Jalan Ampang, 50508, Kuala Lumpur03-2687 5200
7AmFunds Management BhdTingkat 9, Bangunan AmBank Group 55, Jalan Raja Chulan, 50200, Kuala Lumpur03-2032 2888 / 03-2036 2633
8Areca Capital Sdn Bhd107, Block B,Pusat Dagangan Phileo Damansara 1 No. 9, Jalan 16/11 Off Jalan Damansara 46350 Petaling Jaya, Selangor03-7956 3111
9Astute Fund Management Berhad3rd Floor, Menara MBSB 46 Jalan Dungun, Damansara Heights, 50490 Kuala Lumpur03-2095 9999
10BIMB Investment Management BerhadLevel 19, Menara Bank Islam No. 22, Jalan Perak, 50450, Kuala Lumpur03-2161 2524
11BOS Wealth Management Malaysia Berhad09-02, Level 9, Imazium
No. 8 Jalan SS 21/37
Damansara Uptown
47400 Petaling Jaya, Selangor
03-7712 3000
12Eastspring Investments BerhadLevel 12, Menara Prudential
10 Jalan Sultan Ismail
50250 Kuala Lumpur
03-2052 3388
13Franklin Templeton GSC Asset Management Sdn BhdSuite 31-02, 31st Floor, Menara Keck Seng
203 Jalan Bukit Bintang
55100 Kuala Lumpur
03-2264 6699
14Hong Leong Asset Management BerhadLevel 18, Block B, Plaza Zurich
No. 12, Jalan Gelenggang
Bukit Damansara
50490 Kuala Lumpur
03-2081 8600
15Inter-Pacific Asset Management Sdn BhdWest Wing, Level 13, Berjaya Times Square
No. 1, Jalan Imbi
55100 Kuala Lumpur
03-2117 1888
16i-VCap Management Sdn BhdLevel 9, Block B, HP Towers
Bukit Damansara
50490 Kuala Lumpur
03-2093 7119
17KAF Investment Funds BerhadLevel 11 Chulan Tower
No. 3 Jalan Conlay
50450 Kuala Lumpur
03-2171 0559
18Kedah Islamic Asset Management Bhd178 – 180, Lebuhraya Sultanah Bahiyah
05350 Alor Setar
Kedah
04-730 0323
19Kenanga Investors BerhadLevel 14, Kenanga Tower
237, Jalan Tun Razak
50400 Kuala Lumpur
03-2172 3000
20Manulife Investment Management (M) BerhadTingkat 13, Menara Manulife
No. 6, Jalan Gelenggang
Damansara Heights
50490 Kuala Lumpur
03-2719 9228
21Maybank Asset Management Sdn BhdLevel 13, Tower C
Dataran Maybank
No. 1, Jalan Maarof
59000 Kuala Lumpur
03-2297 7888
22MIDF Amanah Asset Management BerhadLevel 4, Menara MIDF
82, Jalan Raja Chulan
50200 Kuala Lumpur
03-2173 8888
23Muamalat Invest Sdn BhdLevel 4, Menara Bumiputra
21 Jalan Melaka
50100 Kuala Lumpur
03-2070 0153 / 2070 0062
24Nomura Asset Management Malaysia Sdn BhdSuite No. 12.2, Level 12
Menara IMC
N0. 8, Jalan Sultan Ismail
50250 Kuala Lumpur
03-2027 6688
25Nomura Islamic Asset Management Sdn BhdSuite No. 12.3, Level 12
Menara IMC
No. 8, Jalan Sultan Ismail
50250 Kuala Lumpur
03-2027 6668
26Opus Asset Management Sdn BhdB-19-2, Northpoint Offices
Mid Valley City
No. 1, Medan Syed Putra Utara
59200 Kuala Lumpur
03-2288 8882
27Pengurusan KUMIPA BerhadTingkat 20, Kompleks Teruntum
Jalan Mahkota
25720 Kuantan, Pahang
09-513 3900
28Permodalan BSN BerhadAras 19, Lot 1
Bangunan TH Selborn
153 Jalan Tun Razak
50400 Kuala Lumpur
03-2180 9000
29Pheim Unit Trusts BerhadTingkat 7 (Peti Surat 12), Menara Hap Seng
1 & 3 Jalan P.Ramlee
50250 Kuala Lumpur
03-2142 8888
30Phillip Mutual BerhadB-2-7, Block B Level 2 Unit 7
Megan Avenue II
12 Jalan Yap Kwan Seng
50450 Kuala Lumpur
03-2783 0300
31PMB Investment Berhad2nd Floor, Wisma PMB
No. 1A, Jalan Lumut
50400 Kuala Lumpur
03-4145 3800
32Principal Asset Management Berhad10th Floor Bangunan CIMB
Jalan Semantan
Damansara Heights
50490 Kuala Lumpur
03-2084 8888
33PTB Unit Trust BerhadUnit 628 Level 6, Blok A
Kelana Centre Point
No. 3, Jalan SS7/19
47301 Petaling Jaya, Selangor
03-7880 0879
34Public Mutual BerhadMenara Public Bank 2
No. 78, Jalan Raja Chulan
50200 Kuala Lumpur
03-2022 6800
35RHB Asset Management Sdn BhdLevel 8, Tower 2 & 3
RHB Centre
Jalan Tun Razak
50400 Kuala Lumpur
03-9205 8000
36RHB Islamic International Asset Management BhdLevel 8, Tower 2 & 3
RHB Centre
Jalan Tun Razak
50400 Kuala Lumpur
03-9205 8000
37Saham Sabah BerhadSuite 1-9-W2, W3 & W4
Tingkat 9, CPS Tower, Centre Point Sabah
No. 1, Jalan Centre Point
88000 Kota Kinabalu, Sabah
082-266 588
38Saturna Sdn BhdSuite 5-03, 5th Floor
Menara Atlan
161B Jalan Ampang
50450 Kuala Lumpur
03-2164 5303
39TA Investment Management BerhadTingkat 23, Menara TA One
No. 22, Jalan P.Ramlee
50480 Kuala Lumpur
03-2031 6603
40UOB Asset Management (Malaysia) BhdLevel 22, Vista Tower, The Intermark
348, Jalan Tun Razak
50400 Kuala Lumpur
03-2732 1181
41Value Partners Asset Management Malaysia Sdn BhdLevel 28-03, lntegra Tower The lntermark
No. 348 Jalan Tun Razak
50400 Kuala Lumpur
03-2775 7688

Senarai Unit Amanah Rasmi di Malaysia

Berikut ialah senarai beberapa unit trust funds rasmi di Malaysia yang ditawarkan oleh UTMC rasmi di Malaysia yang diperoleh daripada SC (Securities Commission Malaysia):

NomborUnit Amanah Rasmi di Malaysia
1Aberdeen Standard Islamic World Equity Fund
2Affin Hwang Equity Fund
3Aiiman Asia Pacific (ex Japan) Dividend Fund
4AmanahRaya Unit Trust Fund
5AmanahRaya Syariah Trust Fund
6Amanah Saham Nasional
7Amanah Saham Bumiputera
8Amanah Saham Sarawak
9AmCash Management
10AmIttikal
11Areca Equity Growth Fund
12Apex Malaysia Growth Trust
13BIMB Dana Al-Falah
14Pacific Millennium Fund
15Eastspring Investments Small-cap Fund
16Franklin Malaysia Sukuk Fund
17Hong Leong Growth Fund
18InterPac Dana Safi
19KAF First Fund
20Amanah Saham Kedah
21Kenanga Premier Fund
22Manulife Investment Growth Fund
23Maybank Malaysia Sukuk Fund
24MIDF Amanah Strategic Fund
25Muamalat Invest Islamic Equity Fund
26Nomura Global Sustainable Equity Fund
27Nomura i-Cash Fund
28Opus Money Plus Fund
29KUMIPA Balanced Fund
30Pheim Emerging Companies Balanced Fund
31Phillip Master Money Market Fund
32PMB Shariah Index Fund
33Principal Lifetime Bond Fund
34Amanah Saham Darul Iman
35Public Savings Fund
36RHB Dynamic Fund
37Saham Amanah Sabah
38ASEAN Equity Fund
39TA Growth Fund
40United Bond & Equity Strategic Trust
41United Islamic Cash Management Fund

Leave a Comment

Slogan

Tetapkan Matlamat Kewangan, Buat Sampai Jadi

Galeri