Zaman semakin berkembang dan maju, semua bidang mengalami perkembangan termasuk dalam dunia kewangan dan pelaburan.
Di Malaysia hari ini terdapat banyak institusi kewangan yang menawarkan pelbagai jenis produk pelaburan, salah satunya ialah unit trust atau unit amanah.
Kita sering mendengar tentang salah satu instrumen pelaburan ini, tetapi masih ramai orang di Malaysia yang tidak tahu apa itu unit trust? Apa itu unit trust consultant? Apa itu unit trust Public Mutual? Apa itu unit trust CIMB? dan sebagainya.
Okey, jangan risau, kita akan bincang secara terperinci dalam artikel ini, bermula dari apa itu unit amanah hingga ke senarai rasmi Unit Trust Management Company (UTMC) di Malaysia.
Apa Maksud Unit Trust (Unit Amanah)?
Apa itu unit trust?
Unit trust atau unit amanah ialah instrumen pelaburan kolektif yang mengumpul dana pelabur (duit orang ramai) ke dalam dana amanah yang diuruskan oleh UTMC (Unit Trust Management Company) atau Syarikat Pengurusan Unit Amanah.
Wang pelabur ini sudah tentu akan diurus dan dilaburkan oleh pengurus dana yang bernaung di bawah UTMC yang telah diluluskan oleh FIMM (Federation of Investment Managers Malaysia), dipantau oleh Suruhanjaya Sekuriti (SC) Malaysia, dibenarkan operasi oleh Bank Negara Malaysia dan Kementerian Kewangan Malaysia.
Dengan erti kata lain, Anda akan melantik pengurus dana profesional yang bernaung di bawah UTMC dan Anda bukan melabur ke dalam syarikat pengurus dana profesional tersebut.
Cara Unit Trust Berfungsi
Konsep mudah unit trust atau unit amanah berfungsi, iaitu:
kita meminta orang lain untuk menguruskan dan juga melaburkan wang kita. Anda hanya perlu memberi kepercayaan kepada pengurus pelaburan untuk mengembangkan wang yang Anda miliki.
Maksudnya, apabila Anda telah melaburkan sebahagian wang anda ke dalam unit trust, Anda sebenarnya telah melantik pengurus dana profesional dan bertauliah untuk menguruskan wang Anda.
Mereka akan menguruskan wang Anda dengan membeli saham di syarikat yang berpotensi memberi manfaat kepada Anda dalam bentuk dividen atau kenaikan harga unit.
Pada asasnya unit trust ini mempunyai konsep yang sama dengan ASB, tetapi kedua-duanya berbeza. ASB ini sememangnya juga sejenis dana unit trust.
Bezanya keuntungan ASB dalam bentuk dividen dan bonus, manakala keuntungan unit trust atau unit amanah melalui dividen dan kenaikan harga unit dana.
Oleh itu, bagi Anda yang ingin melabur dalam saham tetapi tidak mempunyai pengetahuan asas dan keupayaan teknikal untuk membeli dan menjual saham, unit trust adalah pilihan terbaik.
Kenapa Melabur di Unit Amanah?
Ini adalah soalan yang sering ditanya oleh mereka yang belum melabur di unit amanah atau amanah saham dan ingin mencuba melabur di unit trust.
Salah satu sebab Anda melabur dalam unit amanah adalah kerana modal permulaan yang sangat kecil. Oleh itu, kebanyakan rakyat Malaysia mampu untuk melabur di unit amanah.
Di samping itu, pelabur juga akan dapat mempelbagaikan atau diversify pelaburan mereka kepada beberapa aset yang berbeza.
Unit trust juga merupakan salah satu instrumen pelaburan yang sangat liquid. Oleh itu, Anda boleh menjual semula semua unit dana pelaburan Anda dalam masa yang cepat.
Macam Mana Pelabur Untung dengan Unit Amanah?
Soalan ini juga sering ditanya oleh ramai orang. Seperti yang dijelaskan sebelum ini bahawa Anda akan mendapat manfaat atau untung daripada kenaikan harga unit dana dan dividen.
Sudah tentu ini berbeza dengan ASB, faedah atau keuntungan yang Anda perolehi daripada ASB adalah dalam bentuk dividen dan bonus.
Anda perlu ingat bahawa jika Anda membuat pelaburan unit trust, Anda tidak akan selalu mendapat keuntungan. Dalam kes ini, Anda juga boleh mengalami kerugian jika unit dana Anda turun kurang daripada harga belian.
Naik turunnya harga yang berlaku di unit trust tentunya bergantung kepada beberapa faktor seperti keadaan ekonomi semasa, kadar interest, kadar tukaran matawang, kecakapan ahli korporat yang menguruskan aset pelabur dan sebagainya.
Dimana Wang Kita akan Dilaburkan?
Secara amnya, pelaburan dalam unit trust yang diuruskan oleh pengurus dana yang bernaung di bawah UTMC, dana akan dilaburkan dalam aset-aset berikut:
- Ekuiti
- Tunai
- Bond atau sukuk
- Hartanah
- Komoditi
Apa Itu Unit Trust Consultant?
Unit trust consultant (UTC) atau perunding unit amanah ialah orang yang bertanggungjawab membawa pelaburan yang datang daripada ramai orang kepada syarikat unit trust (UTMC).
| Nombor | Tugas Unit Trust Consultant |
|---|---|
| 1 | Membantu bakal pelabur dalam mencapai objektif kewangan mereka. |
| 2 | Membantu dan mendidik bakal pelabur mengenai perancangan kewangan dan persaraan. |
| 3 | Memberi khidmat nasihat kepada pelabur mengenai strategi pelaburan yang baik dan meningkatkan kualiti perkhidmatan selepas pelaburan. |
| 4 | Mengenalpasti serta membawa masuk pelaburan ke unit amanah daripada UTMC tertentu. |
Sebagai seorang unit trust consultant, sudah tentu mesti mempunyai lesen sebagai unit trust consultant yang sah dan belum tamat tempoh yang dikeluarkan secara rasmi oleh FIMM.
Anda perlu tahu bahawa lesen ini mesti diperbaharui setiap tahun dengan memperoleh mata yang mencukupi yang boleh diperolehi melalui kursus yang diadakan.
Untuk mendapatkan lesen ini seorang UTC mesti mengambil peperiksaan khas yang diadakan oleh FIMM. Sebelum itu, UTC juga perlu memilih UTMC yang mana dia akan pilih sebagai rakan kongsi untuk menjual skim unit amanah.
Selepas lulus peperiksaan dan berjaya mendapatkan kad kuasa, seorang UTC kemudiannya mempunyai hak untuk memasarkan atau menjual pelbagai produk unit amanah daripada syarikat rakan kongsi dimana dia bernaung (UTMC).
Anda perlu tahu bahawa setiap UTC mempunyai nombor kod UTC masing-masing yang disenaraikan atau tertera dalam lesen yang dikeluarkan oleh FIMM.
Dan menjadi satu kewajipan bagi seorang UTC untuk menunjukkan kad kuasa ini kepada setiap bakal pelabur atau pelanggan yang dijumpainya pada bila-bila masa.
Sebelum mengambil atau menduduki peperiksaan, seorang UTC wajib mengikuti kursus yang dijalankan oleh pihak UTMC yang akan menjadi rakan kongsinya.
Kursus ini tentunya bertujuan sebagai persediaan menghadapi peperiksaan yang akan dijalankan oleh UTC dan yang paling penting untuk kefahaman tentang unit amanah, panduan pemasaran dan akta yang terlibat dengan penjualan unit amanah saham di Malaysia.
Senarai Unit Trust Funds dan Syarikat Pengurusan Unit Amanah (UTMC)
Seiring dengan peredaran zaman, produk atau instrumen pelaburan mempunyai banyak jenis, salah satunya adalah unit trust funds atau unit amanah yang ditawarkan oleh UTMC (Syarikat Pengurusan Unit Amanah).
Dalam kes ini, Anda mesti mengetahui senarai unit amanah dan Syarikat Pengurusan Unit Amanah rasmi di Malaysia, supaya Anda boleh mengelakkan UT dan UTMC yang boleh membahayakan Anda.
Berikut ialah senarai lengkap 746 unit trust funds dan 41 UTMC (Unit Trust Management Company) atau Syarikat Pengurusan Unit Amanah rasmi di Malaysia (Anda boleh melihat senarai ini dalam fail PDF di bawah, diperoleh daripada SC (Suruhanjaya Sekuriti Malaysia):
Senarai Syarikat Pengurusan Unit Amanah (UTMC) Rasmi di Malaysia
Berikut ialah senarai beberapa UTMC (Unit Trust Management Company) atau Syarikat Pengurusan Unit Amanah rasmi di Malaysia yang diperoleh daripada SC (Securities Commission Malaysia):
| Nombor | Nama Syarikat Pengurusan Unit Amanah | Address | Phone Number |
|---|---|---|---|
| 1 | Abrdn Islamic Malaysia Sdn. Bhd | Suite 25.3, Level 25, Menara IMC No. 8, Jalan Ismail, 50250, Kuala Lumpur | 03-2053 3800 |
| 2 | Affin Hwang Asset Management Bhd | Ground Floor, Menara Boustead 69, Jalan Raja Chulan, 50200, Kuala Lumpur | 03-2116 6000 / 03-2116 6100 |
| 3 | AIIMAN Asset Management Sdn. Bhd. | 14th Floor, Menara Boustead 69, Jalan Raja Chulan, 50200, Kuala Lumpur | 03-2116 6156 / 03-2116 6150 |
| 4 | Amanah Saham Nasional Berhad | Tingkat 25, Menara PNB 201 A, Jalan Tun Razak, 50400, Kuala Lumpur | 03-2050 5100 / 03-2161 0588 |
| 5 | Amanah Saham Sarawak Berhad | Lot 357, Section 5 KTLD, Jalan Satok, 93400 Kuching, Sarawak | 082-231 433 / 082-231 434 |
| 6 | AmanahRaya Investment Management Sdn Bhd | Level 7 & 8, Wisma Amanah Raya No. 2, Jalan Ampang, 50508, Kuala Lumpur | 03-2687 5200 |
| 7 | AmFunds Management Bhd | Tingkat 9, Bangunan AmBank Group 55, Jalan Raja Chulan, 50200, Kuala Lumpur | 03-2032 2888 / 03-2036 2633 |
| 8 | Areca Capital Sdn Bhd | 107, Block B,Pusat Dagangan Phileo Damansara 1 No. 9, Jalan 16/11 Off Jalan Damansara 46350 Petaling Jaya, Selangor | 03-7956 3111 |
| 9 | Astute Fund Management Berhad | 3rd Floor, Menara MBSB 46 Jalan Dungun, Damansara Heights, 50490 Kuala Lumpur | 03-2095 9999 |
| 10 | BIMB Investment Management Berhad | Level 19, Menara Bank Islam No. 22, Jalan Perak, 50450, Kuala Lumpur | 03-2161 2524 |
| 11 | BOS Wealth Management Malaysia Berhad | 09-02, Level 9, Imazium No. 8 Jalan SS 21/37 Damansara Uptown 47400 Petaling Jaya, Selangor | 03-7712 3000 |
| 12 | Eastspring Investments Berhad | Level 12, Menara Prudential 10 Jalan Sultan Ismail 50250 Kuala Lumpur | 03-2052 3388 |
| 13 | Franklin Templeton GSC Asset Management Sdn Bhd | Suite 31-02, 31st Floor, Menara Keck Seng 203 Jalan Bukit Bintang 55100 Kuala Lumpur | 03-2264 6699 |
| 14 | Hong Leong Asset Management Berhad | Level 18, Block B, Plaza Zurich No. 12, Jalan Gelenggang Bukit Damansara 50490 Kuala Lumpur | 03-2081 8600 |
| 15 | Inter-Pacific Asset Management Sdn Bhd | West Wing, Level 13, Berjaya Times Square No. 1, Jalan Imbi 55100 Kuala Lumpur | 03-2117 1888 |
| 16 | i-VCap Management Sdn Bhd | Level 9, Block B, HP Towers Bukit Damansara 50490 Kuala Lumpur | 03-2093 7119 |
| 17 | KAF Investment Funds Berhad | Level 11 Chulan Tower No. 3 Jalan Conlay 50450 Kuala Lumpur | 03-2171 0559 |
| 18 | Kedah Islamic Asset Management Bhd | 178 – 180, Lebuhraya Sultanah Bahiyah 05350 Alor Setar Kedah | 04-730 0323 |
| 19 | Kenanga Investors Berhad | Level 14, Kenanga Tower 237, Jalan Tun Razak 50400 Kuala Lumpur | 03-2172 3000 |
| 20 | Manulife Investment Management (M) Berhad | Tingkat 13, Menara Manulife No. 6, Jalan Gelenggang Damansara Heights 50490 Kuala Lumpur | 03-2719 9228 |
| 21 | Maybank Asset Management Sdn Bhd | Level 13, Tower C Dataran Maybank No. 1, Jalan Maarof 59000 Kuala Lumpur | 03-2297 7888 |
| 22 | MIDF Amanah Asset Management Berhad | Level 4, Menara MIDF 82, Jalan Raja Chulan 50200 Kuala Lumpur | 03-2173 8888 |
| 23 | Muamalat Invest Sdn Bhd | Level 4, Menara Bumiputra 21 Jalan Melaka 50100 Kuala Lumpur | 03-2070 0153 / 2070 0062 |
| 24 | Nomura Asset Management Malaysia Sdn Bhd | Suite No. 12.2, Level 12 Menara IMC N0. 8, Jalan Sultan Ismail 50250 Kuala Lumpur | 03-2027 6688 |
| 25 | Nomura Islamic Asset Management Sdn Bhd | Suite No. 12.3, Level 12 Menara IMC No. 8, Jalan Sultan Ismail 50250 Kuala Lumpur | 03-2027 6668 |
| 26 | Opus Asset Management Sdn Bhd | B-19-2, Northpoint Offices Mid Valley City No. 1, Medan Syed Putra Utara 59200 Kuala Lumpur | 03-2288 8882 |
| 27 | Pengurusan KUMIPA Berhad | Tingkat 20, Kompleks Teruntum Jalan Mahkota 25720 Kuantan, Pahang | 09-513 3900 |
| 28 | Permodalan BSN Berhad | Aras 19, Lot 1 Bangunan TH Selborn 153 Jalan Tun Razak 50400 Kuala Lumpur | 03-2180 9000 |
| 29 | Pheim Unit Trusts Berhad | Tingkat 7 (Peti Surat 12), Menara Hap Seng 1 & 3 Jalan P.Ramlee 50250 Kuala Lumpur | 03-2142 8888 |
| 30 | Phillip Mutual Berhad | B-2-7, Block B Level 2 Unit 7 Megan Avenue II 12 Jalan Yap Kwan Seng 50450 Kuala Lumpur | 03-2783 0300 |
| 31 | PMB Investment Berhad | 2nd Floor, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut 50400 Kuala Lumpur | 03-4145 3800 |
| 32 | Principal Asset Management Berhad | 10th Floor Bangunan CIMB Jalan Semantan Damansara Heights 50490 Kuala Lumpur | 03-2084 8888 |
| 33 | PTB Unit Trust Berhad | Unit 628 Level 6, Blok A Kelana Centre Point No. 3, Jalan SS7/19 47301 Petaling Jaya, Selangor | 03-7880 0879 |
| 34 | Public Mutual Berhad | Menara Public Bank 2 No. 78, Jalan Raja Chulan 50200 Kuala Lumpur | 03-2022 6800 |
| 35 | RHB Asset Management Sdn Bhd | Level 8, Tower 2 & 3 RHB Centre Jalan Tun Razak 50400 Kuala Lumpur | 03-9205 8000 |
| 36 | RHB Islamic International Asset Management Bhd | Level 8, Tower 2 & 3 RHB Centre Jalan Tun Razak 50400 Kuala Lumpur | 03-9205 8000 |
| 37 | Saham Sabah Berhad | Suite 1-9-W2, W3 & W4 Tingkat 9, CPS Tower, Centre Point Sabah No. 1, Jalan Centre Point 88000 Kota Kinabalu, Sabah | 082-266 588 |
| 38 | Saturna Sdn Bhd | Suite 5-03, 5th Floor Menara Atlan 161B Jalan Ampang 50450 Kuala Lumpur | 03-2164 5303 |
| 39 | TA Investment Management Berhad | Tingkat 23, Menara TA One No. 22, Jalan P.Ramlee 50480 Kuala Lumpur | 03-2031 6603 |
| 40 | UOB Asset Management (Malaysia) Bhd | Level 22, Vista Tower, The Intermark 348, Jalan Tun Razak 50400 Kuala Lumpur | 03-2732 1181 |
| 41 | Value Partners Asset Management Malaysia Sdn Bhd | Level 28-03, lntegra Tower The lntermark No. 348 Jalan Tun Razak 50400 Kuala Lumpur | 03-2775 7688 |
Senarai Unit Amanah Rasmi di Malaysia
Berikut ialah senarai beberapa unit trust funds rasmi di Malaysia yang ditawarkan oleh UTMC rasmi di Malaysia yang diperoleh daripada SC (Securities Commission Malaysia):
| Nombor | Unit Amanah Rasmi di Malaysia |
|---|---|
| 1 | Aberdeen Standard Islamic World Equity Fund |
| 2 | Affin Hwang Equity Fund |
| 3 | Aiiman Asia Pacific (ex Japan) Dividend Fund |
| 4 | AmanahRaya Unit Trust Fund |
| 5 | AmanahRaya Syariah Trust Fund |
| 6 | Amanah Saham Nasional |
| 7 | Amanah Saham Bumiputera |
| 8 | Amanah Saham Sarawak |
| 9 | AmCash Management |
| 10 | AmIttikal |
| 11 | Areca Equity Growth Fund |
| 12 | Apex Malaysia Growth Trust |
| 13 | BIMB Dana Al-Falah |
| 14 | Pacific Millennium Fund |
| 15 | Eastspring Investments Small-cap Fund |
| 16 | Franklin Malaysia Sukuk Fund |
| 17 | Hong Leong Growth Fund |
| 18 | InterPac Dana Safi |
| 19 | KAF First Fund |
| 20 | Amanah Saham Kedah |
| 21 | Kenanga Premier Fund |
| 22 | Manulife Investment Growth Fund |
| 23 | Maybank Malaysia Sukuk Fund |
| 24 | MIDF Amanah Strategic Fund |
| 25 | Muamalat Invest Islamic Equity Fund |
| 26 | Nomura Global Sustainable Equity Fund |
| 27 | Nomura i-Cash Fund |
| 28 | Opus Money Plus Fund |
| 29 | KUMIPA Balanced Fund |
| 30 | Pheim Emerging Companies Balanced Fund |
| 31 | Phillip Master Money Market Fund |
| 32 | PMB Shariah Index Fund |
| 33 | Principal Lifetime Bond Fund |
| 34 | Amanah Saham Darul Iman |
| 35 | Public Savings Fund |
| 36 | RHB Dynamic Fund |
| 37 | Saham Amanah Sabah |
| 38 | ASEAN Equity Fund |
| 39 | TA Growth Fund |
| 40 | United Bond & Equity Strategic Trust |
| 41 | United Islamic Cash Management Fund |